Salesforce pour les compagnies d'assurance

Le traitement des sinistres ralentit lorsque les pièces sont dispersées entre e-mails, disques partagés et notes personnelles. Salesforce relie l’activité des contrats et des sinistres au fil de leur traitement. Grâce à Service Cloud et à l’intégration Salesforce, Routine Automation aide les assureurs à suivre clairement l'évolution des sinistres, à réduire les suivis entre les équipes et à éviter les retards causés par l'absence de contexte. Les experts en sinistres passent moins de temps à rechercher des mises à jour et plus de temps à résoudre les cas.

La plupart des appels commencent de la même manière. Quelqu’un veut une mise à jour et personne ne sait où en sont les choses. Lorsque les agents peuvent voir immédiatement toute l’histoire, ces appels ne s’éternisent pas. Avec le CRM Salesforce pour l’assurance, les assureurs offrent aux équipes de service et aux agents une vue partagée des polices, des sinistres et des conversations passées. Experience Cloud permet aux assurés de transmettre leurs documents et de consulter l’avancement en autonomie. Lorsqu’ils contactent l’équipe, celle-ci répond plus vite à partir d’informations fiables.

La souscription ralentit lorsque les soumissions sont à moitié complètes ou en désordre. La mise en œuvre de Salesforce CPQ structure le dépôt, l’examen et la validation des demandes. Les champs obligatoires et les étapes sont clairs. Les équipes de souscription corrigent moins d’erreurs et consacrent plus de temps à l’évaluation des risques. Les devis avancent et les dossiers ne se bloquent plus faute de pièce ou de consigne.

Les courtiers suivent souvent les prospects, renouvellements et commissions dans des outils personnels distincts. Sales Cloud et Salesforce Sales Engagement réunissent ces activités : pipeline, relances et informations sur le courtier mandaté (Broker of Record) restent visibles toute l’année. Les commerciaux repèrent les renouvellements à relancer et les comptes moins actifs avant qu’un problème apparaisse.

Le travail en matière de risque et de conformité consiste généralement à extraire des chiffres de différents systèmes et à les revérifier avant de faire confiance à quoi que ce soit. Avec Data Cloud, les assureurs réunissent les données contractuelles, les sinistres et les informations clients dans une même couche de reporting. Le conseil Salesforce aide les équipes à préparer les audits, contrôles réglementaires et revues internes sans rapprochements constants. La direction repère plus tôt les tendances et peut agir sur l’exposition aux risques ou les problèmes de conformité.

Les processus d’assurance varient selon les produits, assureurs et agences. Les configurations standard trouvent vite leurs limites. Grâce aux services de Salesforce AppExchange et de développement personnalisé, Routine Automation conçoit des solutions Salesforce adaptées aux pratiques de vos équipes. Le système évolue avec les produits, les volumes et les besoins d’intégration.

L’IA fonctionne mieux lorsqu’elle reste en arrière-plan. Avec Agentforce et Einstein, les outils Insurance Cloud Salesforce aident les équipes à identifier ce qui nécessite une attention prioritaire. Il peut s'agir d'un sinistre bloqué trop longtemps, d'un renouvellement menacé ou d'un dossier de service manquant d'informations clés. Au lieu de remplacer le jugement, l’IA réduit le temps passé à trier les dossiers, afin que les utilisateurs puissent se concentrer sur les décisions importantes.

Les dates de renouvellement sont enregistrées dans le système Insurance Cloud Salesforce, et non dispersées dans des calendriers ou des notes. Les agents voient ce qui s’en vient et ce qui nécessite une action avant que les délais ne soient dépassés.

Les agents ouvrent Salesforce pour vérifier l'état de la réclamation, voir les mouvements récents ou repérer ce qui bloque les choses, sans envoyer d'e-mail ni appeler les équipes internes.

Contrats, sinistres passés et échanges récents sont réunis. Les agents n’ont plus à fouiller dans leurs e-mails pendant les appels.

L'activité de vente est regroupée dans un seul enregistrement que toute l'équipe peut voir. Les progrès ne dépendent pas des feuilles de calcul personnelles ou des habitudes de suivi individuelles.

Les notes et les rappels sont enregistrés au fur et à mesure du travail, ce qui réduit le nettoyage qui se déroule habituellement le soir.

Les agents, le service et la souscription travaillent à partir des mêmes dossiers, ce qui signifie que moins d'explications doivent être répétées ou corrigées ultérieurement.