Salesforce vakuutusyhtiöille

Korvauskäsittely hidastuu tietojen saapuessa osissa. Yksi asiakirja on sähköpostin liitteenä, toinen jaetulla asemalla ja tilapäivitys jonkun muistiinpanoissa. Salesforcen korvaustenhallinta pitää vakuutuksen ja korvaustapahtumat yhdessä työn edetessä. Ratkaisua tukevat Service Cloud ja Salesforce-integraatiot. Routine Automation auttaa vakuutusyhtiöitä seuraamaan korvausten etenemistä, vähentämään tiimien välisiä lisäkyselyjä ja ehkäisemään puuttuvista tiedoista johtuvia viiveitä. Korvauskäsittelijät voivat keskittyä tapausten ratkaisemiseen päivitysten etsimisen sijaan.

Moni puhelu alkaa samalla tavalla: asiakas pyytää tilannepäivitystä, mutta kukaan ei tiedä tarkasti, missä asia etenee. Kun asiamies näkee kokonaiskuvan heti, puhelu ei pitkity. Vakuutusalan Salesforce CRM tarjoaa palvelutiimeille ja asiamiehille yhteisen näkymän vakuutuksiin, korvaushakemuksiin ja aiempiin keskusteluihin. Experience Cloud -portaalien kautta vakuutuksenottajat voivat toimittaa asiakirjoja ja tarkistaa asian etenemisen itse. Yhteydenottoihin voidaan vastata nopeammin ja oikeiden tietojen pohjalta.

Riskinvalinta hidastuu, jos hakemukset saapuvat puutteellisina tai väärässä järjestyksessä. Salesforce CPQ -toteutus jäsentää hakemusten lähettämisen, tarkistamisen ja hyväksymisen. Pakolliset kentät ovat selkeitä eikä vaiheita jää väliin. Automaatio vähentää virheiden korjaamista, joten tiimi voi keskittyä riskien arviointiin. Tarjoukset valmistuvat nopeammin, eivätkä hakemukset pysähdy puuttuvaan asiakirjaan tai epäselvään seuraavaan vaiheeseen.

Meklaritiimit turvautuvat usein henkilökohtaisiin seurantoihin: liidit ovat yhdessä paikassa, uusimiset toisessa ja palkkiot erillisissä tiedostoissa. Sales Cloud ja Salesforce Sales Engagement kokoavat työn yhteen vakuutusalan Salesforcea käyttäville tiimeille. Myyntiputket, jatkotoimet ja Broker of Record -tiedot pysyvät näkyvissä vuoden mittaan. Asiamiehet tunnistavat huomiota tarvitsevat uusimiset ja vähitellen passivoituvat asiakkuudet ajoissa.

Riski- ja vaatimustenmukaisuustyö edellyttää usein tietojen keräämistä eri järjestelmistä ja niiden tarkistamista. Yhteisen tietolähteen tarjoaa Data Cloud . Sen avulla vakuutusyhtiöt voivat tarkastella vakuutus-, korvaus- ja asiakastietoja yhteisessä raportointinäkymässä. Salesforce-konsultointi tukee auditointeja, viranomaistarkastuksia ja sisäisiä arviointeja ilman jatkuvaa tietojen täsmäytystä. Johto tunnistaa kehityssuunnat aikaisemmin ja ehtii reagoida riskialtistukseen tai vaatimustenmukaisuuden puutteisiin.

Vakuutustyönkulut vaihtelevat tuotteen, vakuutusyhtiön ja asiamiestoimiston rakenteen mukaan. Vakioratkaisut sopivat harvoin sellaisinaan pitkään. Salesforce AppExchange -palveluiden ja räätälöidyn kehityksen avulla Routine Automation rakentaa vakuutusalan Salesforce-ratkaisut tiimien todellisiin työtapoihin. Joustava järjestelmä mukautuu tuotteiden muutoksiin, kasvaviin volyymeihin ja uusiin integraatioihin.

Tekoäly toimii parhaiten taustatukena. Ratkaisun perustana ovat Agentforce ja Einstein. Ne auttavat Salesforce Insurance Cloudin käyttäjiä tunnistamaan, mikä vaatii huomiota ensin: pitkään pysähtynyt korvaushakemus, vaarantunut uusiminen tai puutteelliset palvelutiedot. Tekoäly vähentää tietueiden läpikäyntiin kuluvaa aikaa ja jättää harkintaa vaativat päätökset ihmisille.

Uusimispäivät ovat Insurance Cloud Salesforce -järjestelmässä, eivät hajallaan kalentereihin tai muistiinpanoihin. Agentit näkevät, mitä on tulossa ja mikä vaatii toimia, ennen kuin määräajat umpeutuvat.

Asiamiehet näkevät Salesforcesta korvaushakemuksen tilan, viimeisimmät tapahtumat ja mahdolliset esteet ilman sähköposteja tai puheluita sisäisille tiimeille.

Vakuutustiedot, aiemmat korvaushakemukset ja viimeisimmät keskustelut näkyvät yhdessä. Asiamiehen ei tarvitse etsiä kokonaiskuvaa sähköposteista kesken puhelun.

Myyntitoiminta elää yhdessä tietueessa, jonka koko tiimi voi nähdä. Edistyminen ei riipu henkilökohtaisista laskentataulukoista tai yksittäisistä seurantatottumuksista.

Muistiinpanot ja muistutukset tallentuvat työn edetessä, joten iltoihin venyvä jälkityö vähenee.

Asiamiehet, asiakaspalvelu ja riskinvalinta käyttävät samoja tietueita. Asioita tarvitsee selittää uudelleen tai korjata jälkikäteen harvemmin.